Finance responsable, durable et d'impact : Réconcilier la durabilité avec la finance traditionnelle
La finance responsable, durable et d’impact représentent des approches évolutives de l’investissement qui visent à réconcilier les défis et les opportunités de la durabilité avec les objectifs financiers traditionnels. Ces approches vont au-delà des pratiques d’investissement conventionnelles en prenant en compte non seulement les rendements financiers mais aussi les impacts environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) des décisions d’investissement.
- Quelques-unes de nos offres :
- Élaboration et mise en œuvre d'une stratégie de développement durable
- Lancement et/ou transformation de produits financiers (articles 8 et 9 SFDR)
- Développement et mise en œuvre d'outils de durabilité et d'ESG (ESG, durabilité et analyse des risques, controverses, taxonomie, DNSH, etc.)
- Politiques de développement durable (climat, biodiversité, exclusion, etc.)
- Rapports et documentation réglementaires et commerciaux (rapports au niveau du fonds de l'article 29 et de la société, PAI, annexe IV et V SFDR, etc.)
Relever les défis mondiaux en matière de durabilité – tels que le changement climatique, les violations des droits de l’homme, les inégalités sociales, la perte de biodiversité et l’épuisement des ressources – constitue la première étape vers la stabilité économique et la prospérité à long terme.
La finance responsable est une approche de la prise de décision financière qui intègre des considérations éthiques, sociales et environnementales aux facteurs financiers traditionnels.
Elle vise à promouvoir la transparence et la responsabilité dans le but de favoriser des résultats sociétaux positifs et de réduire les risques financiers, les risques de responsabilité et les risques d’atteinte à la réputation.
La finance durable consiste à intégrer les risques ESG et les impacts négatifs dans l’analyse financière et les processus de prise de décision afin de s’assurer que les investissements ne causent pas de dommages significatifs et contribuent positivement au développement durable. En intégrant ces critères, la finance durable cherche à identifier les investissements qui sont non seulement financièrement sains, mais aussi alignés sur des objectifs sociétaux plus larges.
La finance d’impact va plus loin en cherchant à générer des résultats sociaux et environnementaux positifs mesurables parallèlement aux rendements financiers. L’objectif de la finance d’impact est de créer des avantages tangibles, grâce à un impact mesurable, supplémentaire et intentionnel, démontrant ainsi que la performance financière et l’impact positif peuvent aller de pair.
L’objectif est de parvenir à un fonctionnement optimal du système financier :
- Soutenir l'économie réelle
- Favoriser la création de valeur à long terme
- Encourager le développement mondial et l'utilisation consciencieuse des ressources
Il s’agit de repenser les paradigmes d’investissement traditionnels pour se concentrer sur la durabilité en tant que moteur de la croissance économique et du progrès social.
En offrant des solutions flexibles et adaptables qui peuvent être appliquées à n’importe quelle situation :
Produits financiers : La finance responsable, durable et d’impact peut être mise en œuvre par le biais de divers produits financiers adaptés à différentes stratégies et structures d’investissement, notamment les portefeuilles discrétionnaires, les OPCVM, les FIA, etc.
Classes d’actifs : Ces approches sont applicables à différentes classes d’actifs adaptées à divers objectifs et ambitions en matière de développement durable, notamment les actions publiques, les titres à revenu fixe, l’immobilier, les infrastructures et les marchés privés.
Secteurs d’activité : Les principes de la finance responsable sont applicables à tous les secteurs, ce qui permet aux investisseurs de diversifier leurs portefeuilles, en investissant dans les activités qui correspondent le mieux à leur stratégie et à leurs objectifs. La finance durable et la finance d’impact peuvent se référer à des secteurs spécifiques offrant des opportunités en tant que mégatendances de durabilité.
Cette polyvalence permet à un large éventail d’investisseurs, des particuliers aux investisseurs institutionnels, d’intégrer le développement durable dans leurs portefeuilles d’investissement, en gardant à l’esprit leurs objectifs spécifiques, leur appétence au risque et leur horizon d’investissement.
En conciliant les défis et les opportunités de la durabilité avec les aspects financiers traditionnels, la finance durable et la finance d’impact redessinent le paysage de l’investissement. Ces approches ne visent pas seulement à obtenir des rendements financiers compétitifs, mais aussi à faire une différence positive dans le monde.