Pour la gestion de patrimoine privé
Les gestionnaires de patrimoine privé reconnaissent de plus en plus l’importance d’intégrer le développement durable dans leurs stratégies d’investissement, sous l’impulsion des demandes des clients, de l’évolution du cadre réglementaire, en particulier la MiFID II, la SFDR, l’article 29, et de l’importance croissante accordée à l’investissement responsable.
Pour faire face à ces changements, les gestionnaires de patrimoine privé sont confrontés à plusieurs défis et considérations :
Défis
Comprendre les préférences et les attentes des clients 
– Avec la mise à jour de la législation européenne MiFID II de niveau 2, les gestionnaires de patrimoine doivent intégrer les préférences en matière de durabilité dans l’évaluation de l’adéquation au sein du processus de conseil et de gestion de portefeuille. En ce sens, les clients ont la possibilité de choisir le niveau de durabilité à intégrer dans la gestion de leur portefeuille dans le cadre de leurs objectifs d’investissement.
– Face à la demande croissante de stratégies d’investissement durable, la personnalisation de solutions d’investissement répondant aux divers objectifs de durabilité des clients nécessite une compréhension approfondie des souhaits et des valeurs de chaque client, qu’il s’agisse du changement climatique, de la justice sociale ou de la gouvernance éthique.
Naviguer dans les exigences réglementaires
– Les gestionnaires de patrimoine privé doivent se tenir au courant de l’évolution des cadres réglementaires qui régissent la finance durable, tels que le règlement de l’UE sur la divulgation des informations relatives à la finance durable (SFDR), le règlement sur la taxonomie, ainsi que les réglementations nationales telles que l’article 29 de la loi française sur l’énergie et le climat. Ces réglementations exigent la transparence sur la manière dont les risques et les incidences liés au développement durable sont intégrés dans les décisions d’investissement, les processus de gestion, la gouvernance d’entreprise, etc.
Intégrer l'ESG dans la gestion de portefeuille 
– Au-delà de la conformité, il est nécessaire d’intégrer véritablement les facteurs ESG dans l’analyse des actifs et les pratiques de gestion de portefeuille. Il faut pour cela développer des méthodologies solides pour évaluer les risques et les opportunités ESG dans différentes catégories d’actifs, tout au long du processus d’investissement, depuis la sélection des actifs et la construction du portefeuille jusqu’au suivi continu et à la gestion des risques et des controverses.
Accéder à des données ESG de qualité
– Des données ESG fiables et de qualité sont essentielles pour évaluer la performance des investissements en matière de durabilité. Cependant, la disponibilité et la cohérence des données ESG restent un défi, avec des normes variables d’un fournisseur de données à l’autre et des lacunes dans la couverture.
– Investir dans des outils avancés d’analyse de données et de reporting pour collecter, analyser et communiquer efficacement les données ESG est la bonne étape pour garantir une communication précise et transparente avec les clients.
Développer des produits d'investissement durable
– Il existe une demande croissante pour des produits d’investissement durables innovants, avec un large éventail d’options parmi les classifications des articles 8 et 9 de la SFDR. Les gestionnaires de patrimoine privé doivent développer des produits qui répondent à ces demandes tout en offrant des rendements financiers compétitifs. – Le développement de produits implique également de concevoir des solutions qui peuvent s’adapter à différents niveaux d’intérêt et d’engagement des clients en matière de développement durable, de la simple intégration ESG à l’investissement d’impact.
Éducation et formation
– Compte tenu de la complexité des questions de développement durable, les équipes d’investissement ont besoin d’une éducation et d’une formation continues pour les aider à se tenir au courant des évolutions réglementaires, à comprendre les nuances des données ESG et à intégrer efficacement le développement durable dans leurs stratégies.
– Une formation est également nécessaire pour s’assurer que toutes les parties prenantes, y compris les clients et les partenaires, comprennent les produits et les stratégies d’investissement durable proposés.
Équilibrer les rendements financiers et les objectifs de développement durable
– Les clients ayant des appétences différentes pour le risque et des attentes différentes en matière de rendement, il peut être difficile de trouver un équilibre entre la recherche de rendements financiers et les objectifs de développement durable.
– Pour atteindre cet équilibre, il faut une compréhension nuancée de la manière dont les facteurs ESG influencent la performance financière et la capacité d’adapter les stratégies d’investissement aux objectifs financiers et de développement durable.
S'adapter aux innovations technologiques
– L’utilisation de la technologie est essentielle pour gérer les données ESG, automatiser les rapports de conformité et améliorer les processus de prise de décision. Les gestionnaires de patrimoine privé doivent adopter des solutions technologiques avancées pour rester compétitifs et efficaces dans le paysage évolutif de la finance durable.
Engagement et gestion à long terme
– Étant donné qu’une gestion efficace contribue non seulement au développement durable mais aussi à la création de valeur à long terme pour les clients, les gestionnaires de patrimoine privé doivent s’engager auprès des entreprises pour plaider en faveur de meilleures pratiques ESG, ce qui peut impliquer de voter sur des résolutions d’actionnaires, de participer à des dialogues et de collaborer avec d’autres investisseurs pour susciter des changements positifs.
Comprendre les préférences et les attentes des clients
– Avec la mise à jour de la législation européenne MiFID II de niveau 2, les gestionnaires de patrimoine doivent intégrer les préférences en matière de durabilité dans l’évaluation de l’adéquation au sein du processus de conseil et de gestion de portefeuille. En ce sens, les clients ont la possibilité de choisir le niveau de durabilité à intégrer dans la gestion de leur portefeuille dans le cadre de leurs objectifs d’investissement.
– Face à la demande croissante de stratégies d’investissement durable, la personnalisation de solutions d’investissement répondant aux divers objectifs de durabilité des clients nécessite une compréhension approfondie des souhaits et des valeurs de chaque client, qu’il s’agisse du changement climatique, de la justice sociale ou de la gouvernance éthique.
Naviguer dans les exigences réglementaires
– Les gestionnaires de patrimoine privé doivent se tenir au courant de l’évolution des cadres réglementaires qui régissent la finance durable, tels que le règlement de l’UE sur la divulgation des informations relatives à la finance durable (SFDR), le règlement sur la taxonomie, ainsi que les réglementations nationales telles que l’article 29 de la loi française sur l’énergie et le climat. Ces réglementations exigent la transparence sur la manière dont les risques et les incidences liés au développement durable sont intégrés dans les décisions d’investissement, les processus de gestion, la gouvernance d’entreprise, etc.
Intégrer l'ESG dans la gestion de portefeuille
– Au-delà de la conformité, il est nécessaire d’intégrer véritablement les facteurs ESG dans l’analyse des actifs et les pratiques de gestion de portefeuille. Il faut pour cela développer des méthodologies solides pour évaluer les risques et les opportunités ESG dans différentes catégories d’actifs, tout au long du processus d’investissement, depuis la sélection des actifs et la construction du portefeuille jusqu’au suivi continu et à la gestion des risques et des controverses.
Accéder à des données ESG de qualité
– Des données ESG fiables et de qualité sont essentielles pour évaluer la performance des investissements en matière de durabilité. Cependant, la disponibilité et la cohérence des données ESG restent un défi, avec des normes variables d’un fournisseur de données à l’autre et des lacunes dans la couverture.
– Investir dans des outils avancés d’analyse de données et de reporting pour collecter, analyser et communiquer efficacement les données ESG est la bonne étape pour garantir une communication précise et transparente avec les clients.
Développer des produits d'investissement durable
– Il existe une demande croissante pour des produits d’investissement durables innovants, avec un large éventail d’options parmi les classifications des articles 8 et 9 de la SFDR. Les gestionnaires de patrimoine privé doivent développer des produits qui répondent à ces demandes tout en offrant des rendements financiers compétitifs. – Le développement de produits implique également de concevoir des solutions qui peuvent s’adapter à différents niveaux d’intérêt et d’engagement des clients en matière de développement durable, de la simple intégration ESG à l’investissement d’impact.
Éducation et formation
– Compte tenu de la complexité des questions de développement durable, les équipes d’investissement ont besoin d’une éducation et d’une formation continues pour les aider à se tenir au courant des évolutions réglementaires, à comprendre les nuances des données ESG et à intégrer efficacement le développement durable dans leurs stratégies.
– Une formation est également nécessaire pour s’assurer que toutes les parties prenantes, y compris les clients et les partenaires, comprennent les produits et les stratégies d’investissement durable proposés.
Équilibrer les rendements financiers et les objectifs de développement durable
– Les clients ayant des appétences différentes pour le risque et des attentes différentes en matière de rendement, il peut être difficile de trouver un équilibre entre la recherche de rendements financiers et les objectifs de développement durable.
– Pour atteindre cet équilibre, il faut une compréhension nuancée de la manière dont les facteurs ESG influencent la performance financière et la capacité d’adapter les stratégies d’investissement aux objectifs financiers et de développement durable.
S'adapter aux innovations technologiques
– L’utilisation de la technologie est essentielle pour gérer les données ESG, automatiser les rapports de conformité et améliorer les processus de prise de décision. Les gestionnaires de patrimoine privé doivent adopter des solutions technologiques avancées pour rester compétitifs et efficaces dans le paysage évolutif de la finance durable.
Engagement et gestion à long terme
– Étant donné qu’une gestion efficace contribue non seulement au développement durable mais aussi à la création de valeur à long terme pour les clients, les gestionnaires de patrimoine privé doivent s’engager auprès des entreprises pour plaider en faveur de meilleures pratiques ESG, ce qui peut impliquer de voter sur des résolutions d’actionnaires, de participer à des dialogues et de collaborer avec d’autres investisseurs pour susciter des changements positifs.
SolutionsFr
Nos services de conseil sont conçus pour vous aider à naviguer dans les complexités de la finance durable. Nous travaillons avec vous pour développer des stratégies et des politiques efficaces, créer des produits financiers innovants et veiller à ce que vous respectiez toutes les exigences réglementaires et de conformité. En outre, nous vous aidons à établir des rapports réglementaires et commerciaux, en vous apportant l’expertise nécessaire pour vous aligner sur les normes de l’industrie et faire avancer vos initiatives en matière de développement durable.
Notre plateforme facile à utiliser vous offre des outils puissants pour la gestion de portefeuille, l’analyse d’entreprise et le reporting. Elle permet une analyse approfondie des produits et des entreprises, offre des données ESG fiables et propose une suite complète d’outils pour répondre à vos besoins en matière d’ESG, de développement durable et de risques. Cette plateforme est votre ressource tout-en-un pour prendre des décisions d’investissement éclairées et responsables.
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Reconnaissant que chaque organisation a des besoins uniques, nous développons des solutions sur mesure spécifiquement conçues pour répondre à vos défis et objectifs particuliers. Nos services garantissent que vous recevez le soutien le plus pertinent et le plus efficace, personnalisé pour vous aider à réussir votre parcours en matière de durabilité.
Conclusion
Les gestionnaires de patrimoine privé se trouvent à un moment charnière de l’intégration de la durabilité dans leurs pratiques d’investissement. En comprenant les préférences des clients, en naviguant dans les complexités réglementaires, en exploitant des données ESG de haute qualité et en développant des produits innovants, ils peuvent non seulement répondre à la demande croissante d’investissement durable, mais aussi contribuer à un système financier plus responsable et plus durable. Alors que le paysage continue d’évoluer, les gestionnaires de patrimoine privé qui relèveront ces défis avec succès seront bien placés pour ouvrir la voie à une gestion de patrimoine durable.